Banka mutabakatı her ay saatlerinizi yiyor
Bankadan ekstre indir, Excel'e aç, her satırı tek tek hangi cariye/faturaya denk gelir bul, işle. Aylık. Ön muhasebecinizin en sıkıcı + en hatalı işi.
Bu belirtiler size tanıdık geliyorsa
En az 2-3 madde “evet” ise — sistemli çözüm zamanı geldi.
Satır satır elle eşleştirme
Her banka hareketini hangi faturaya/cariye denk geliyor manuel buluyorsunuz — göz yorucu, hata dolu.
BSMV/komisyon karışıklığı
Banka masraf satırları pozitif tutarla geliyor, yanlışlıkla ‘gelir’ sayılıyor — bakiye tutmuyor.
Her ay saatlerce kayıp
Ön muhasebeci ayın günlerini mutabakata harcıyor — asıl işe vakit kalmıyor.
Kambiyo farkı hatası
EUR fatura TL hesaba gelince kur farkı oluşuyor, kayıtla banka tutmuyor — elle düzeltme.
Mükerrer kayıt riski
Aynı ekstreyi 2 kez yükleyince çift kayıt — bakiye iki katına çıkıyor, fark aranıyor.
Ay sonu paniği
Beyanname öncesi mutabakat yetişmiyor, hatalı rakamlarla beyan riski.
Çözmezseniz nereye gider?
Hatalı mali tablo
Mutabakat yapılmazsa kasa/banka bakiyesi gerçeği yansıtmaz — yanlış karar.
Nakit görünürlüğü yok
Bankada gerçekte ne kadar var, hangi tahsilat geldi — anlık bilinmez.
Vergi riski
Hatalı banka kaydı = hatalı KDV/gelir beyanı = vergi ziyaı cezası riski.
Personel tükenmişliği
Ön muhasebeci sıkıcı tekrar işten bıkar — kalifiye eleman kaybı.
Excel/CSV/ODS/PDF Ekstre Yükleme + Kural Tabanlı Eşleştirme Önerisi
Ekstre yükle, format otomatik tanınır
İnternet bankacılığından Excel, CSV, ODS veya PDF ekstre indirin, sürükle-bırak yükleyin. bankanızın ekstre biçimi otomatik tanınır — kolonlar otomatik eşlenir.
Eşleştirme önerisi çalışır
Sistem kural tabanlı öneri üretir: açıklamadan fatura no ayrıştırma → tutar+cari+tarih eşleştirme önerisi → kalan satırlar manuel.
BSMV/komisyon otomatik ayrım
BSMV, komisyon, EFT ücreti satırları regex ile otomatik ‘banka gideri’ sınıflanır — yanlış ‘gelir’ sayılmaz. Kambiyo farkı 646/656 otomatik.
Kalan satırları onaylarsınız
Eşleşmeyen satırlar onaya düşer. Mükerrer koruması var — aynı ekstre 2 kez yüklenmez.
Banka içe aktarma tüm paketlerde; otomatik API entegrasyonu Premium pakette.
Sıkça sorulanlar
Hangi bankalar destekleniyor?
19 banka: 11'i hazır entegre (Garanti BBVA, İş Bankası, Akbank, Yapı Kredi, Ziraat Bankası, VakıfBank, Halkbank, TEB, Kuveyt Türk, Enpara, Şekerbank), 8'i talep üzerine eklenir (ING, QNB, DenizBank, Albaraka Türk, Türkiye Finans, Vakıf Katılım, Ziraat Katılım, Fibabanka). Diğer tüm bankalar ekstre dosyasıyla (Excel / CSV / ODS / PDF) çalışır; biçim otomatik tanınır. Detay: Banka mutabakat eşleştirme rehberi.
Eşleştirme önerisi ne kadar doğru?
Açıklama net olduğunda (fatura no içeriyorsa) kural tabanlı eşleştirme önerisi üretilir, kalan satırlar onaya düşer.
Bankadan veri otomatik gelir mi, yüklemem gerekir mi?
İkisi de var. Bankanızla açık bankacılık izin sürecini tamamlayıp erişim bilgileriniz tanımlandığında hareketler 30 dakikada bir otomatik senkronlanır. Bağlantı kurmak istemezseniz Excel / CSV / ODS / PDF dosyanızı yükleyip eşleştirme önerisini yine kullanabilirsiniz.
Kambiyo farkı nasıl işleniyor?
EUR fatura TL hesaba gelince kur farkı otomatik tespit + 646 Kambiyo Kârları / 656 Kambiyo Zararları'na işlenir. Detay: Kambiyo 646/656 rehberi.
Bu sorunu yarına bırakmayın
17 gün ücretsiz dene, kredi kartı gerekmez.
KOBİ rehberini e-postanıza alın
Ayda 1–2 e-posta · vergi takvimi, KDV güncellemeleri, KOBİ verimliliği. Spam yok, ücretsiz, iki tıkla çıkarsınız.
Türk KOBİ'leri için CRM, e-Fatura ve ön muhasebe — tek panelde.